Почему медведь пишется с прописной буквы

Потому что медведь - название животного -> нарицательное
В случае, если автор захочет ввести персонажа - медведя, то он может написать его с большой буквы, ибо это будет уже имя собственное.

Существует имена собственные и имена нарицательные. слово медведь нарицательное